به استناد اطلاعیه جیبیت پیرو بخشنامه بانک مرکزی در خصوص محدودیت سقف برداشت غیرحضوری از حساب کلیه شرکت‌های دارای دسترسی وب‌سرویس، انتقال وجه و تسویه حساب با ذی‌نفعان پذیرندگان تا ۱۵ فروردین ۱۴۰۴ محدود شد.
بانک مرکزی در روز ۳۰ اسفند ۱۴۰۳ مقارن با سال تحویل، از محدودیت ابزارهای تسویه مبتنی بر API تا ۱۵ فروردین ۱۴۰۴ خبر داد.
بانک‌مرکزی علت اعمال این محدودیت را ارتقای اقدامات پیشگیرانه مرتبط با مستندسازی جریان وجوه در کشور و اعمال نظارت کافی بر تراکنش‌های مشتریان در شبکه بانکی در ایام تعطیلات نوروزی عنوان کرد.
این درحالی است که در آخرین اطلاعیه صرافی‌های رمزارزی که قبل این تاریخ منتشر شده بود چنین محدودیتی نبود.
طبق بخشنامه بانک مرکزی، انجام تراکنش از طریق رابط برنامه‌نویسی کاربردی (API) که توسط آن بانک به مشتریان حقوقی اعطا شده است، باید تا سقف مبلغ ۴ میلیارد ریال به ازای هر تراکنش برداشت و ۲۰ میلیارد ریال به صورت روزانه محدود شود. قطع نظر از نوع مشتری حقوقی و سابقه فعالیت وی در آن بانک، هرگونه برداشت از طریق رابط مذکور بیش از آستانه‌های تعیین شده ممنوع است.
دستور برداشت مشتری حقیقی بالاتر از ۴ میلیارد ریال و مشتری حقوقی بالاتر از ۱۰ میلیارد ریال از هر نوع، اعم از نقل و انتقالات الکترونیکی بین بانکی و درون بانکی، انواع چک‌های تضمین شده و بین بانکی و سایر روش‌های برداشت از حساب سپرده باید از حیث رعایت قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم به تایید رئیس شعبه و در صورت عدم حضور وی، به تایید جانشین وی برسد.
مورد نخست این بخشنامه اشاره دارد که هرگونه برداشت مشتری در قالب نقل و انتقال الکترونیکی بین‌بانکی و درون‌بانکی، انواع چک‌های تضمین‌شده و بین‌بانکی و همچنین سایر روش‌های برداشت از حساب سپرده که بیش از ۲ میلیارد تومان باشد تنها پس از بررسی و تایید مکتوب مستندات توسط واحد مبارزه با پولشویی موسسه اعتباری ممکن است.
در بخش اول این بخشنامه همچنین آمده که چنانچه به هر دلیلی واحد مذکور نسبت به تایید مستندات اقدام نکنند، انجام تراکنش میسر نخواهد بود.
بخش چهارم بخشنامه به افراد مظنون به پولشویی در یکسال اخیر مربوط می‌شود.
این قسمت بخشنامه اشاره دارد که باید تمامی تراکنش‌های بیش از ۵۰۰ میلیون تومان افراد مظنون به پولشویی سال جاری که شناسایی شده و مشخص هستند و پس از دریافت تعهد، حساب آنها رفع انسداد شده فقط در چارچوب بند (۱) این بخشنامه کارسازی شود.
بانک‌مرکزی علت اعمال این محدودیت را ارتقای اقدامات پیشگیرانه مرتبط با مستندسازی جریان وجوه در کشور و اعمال نظارت کافی بر تراکنش‌های مشتریان در شبکه بانکی در ایام تعطیلات نوروزی عنوان کرد.
طبق اطلاعیه‌های رمزارزی‌ها به‌دلیل محدودیت‌های بانکی در تعطیلات نوروزی قرار بود انجام تسویه و برداشت‌ها از ۲۹ اسفندماه ۱۴۰۳ تا ۴ فروردین ۱۴۰۴ روزانه راس ساعت ۱۳:۴۵ انجام شود. حداکثر زمان تکمیل آن نیز ۲۴ ساعت عنوان شده بود.
source